Банковский счет: реформа законодательства и судебная практика. Блокирование счетов клиентов. Проблемы залогового счёта

17 Декабря 2018
10.00 - 17.15
Онлайн семинар

10.00 — 13.15 Часть 1. Правовой режим банковского счета: практико-ориентированный подход

Лектор: Алексеева Д.Г., руководитель Службы внутреннего контроля — Заместитель начальника Юридического департамента российского банка, доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е. Кутафина. Автор и соавтор боле 130 научных и учебно-методических трудов, среди которых более 20 учебников и учебных пособий, 4 комментария к федеральным законам, несколько монографий, научных статей по банковскому праву, правовым проблемам осуществления отдельных видов банковских операций и сделок. Член рабочих групп по партнерскому банкингу Банка России и Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству. Член Ассоциации юристов России. 

1. Понятие и виды банковских счетов. Классификация счетов. Номинальный счет, совместный счет, счет эскроу.
2. Правовое регулирование банковского счета. Изменения правового режима банковского счета, привнесенные Федеральным законом № 212-ФЗ от 26.07.2017 «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации».
3. Элементы договора. Существенные условия и содержание договора счета.
4. Порядок открытия банковского счета. Требования Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положения Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.10.2015 N 499-П).
5. Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, имеющимися на его банковском счете.
6. Актуальная судебная практика по спорам, связанным с отказом в открытии банковских счетов, выполнении распоряжений клиентов о проведении операций по счету и расторжением договоров банковского счета (вклада).
7. Новый двухуровневый порядок «реабилитации» клиентов — «отказников» в свете новой редакции нормативных актов Банка России (Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У).

13.15 — 14.00 Перерыв на обед

14.00 — 17.15 Часть 2. Правовые особенности залогового счета

Лектор: Михеева И.Е., независимый эксперт, практикующий банковский юрист (более 17 лет работы в банках), к.ю.н., доцент, заместитель заведующего кафедрой Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА). Член рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и Комитета Государственной Думы РФ по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству. Член комиссии по борьбе с коррупцией Банка России. Михеева И.Е. является автором боле 40 работ по вопросам кредитования и способам обеспечения исполнения обязательств. Член Ассоциации юристов.

1. Особенности правового режима залогового счета;
2. Открытие залогового счета;
3. Правовая природа залогового счета.
4. Договорные конструкции, используемые при открытии залогового счета;
5. Особенности режима банковской тайны по договору залогового счета;
6. Списание третьими лицами с залогового счета.
7. Арест и приостановление операций по залоговому счету;
8. Открытие залогового счета как обязательное условие возникновения залога прав по договору банковского счета (вклада).
9. Отличие залога прав по договору банковского счета (вклада) от гарантийного депозита и обеспечительного платежа в свете судебной практики.
10. Списание задолженности с залогового счета в пользу кредитора.
11. Законопроект о внесении изменений в положения о залоговом счете.
12. Рекомендации по работе с залоговыми счетами

Перерывы на кофе: 11.30 — 11.45, 15.30 — 15.45