Санкционный комплаенс: построение системы защиты

БЛОК 1. ВСТУПЛЕНИЕ

Тема: «Почему санкционный комплаенс — это не просто формальность, а ключевой элемент выживания».

• Краткий обзор текущих тенденций в санкционном комплаенсе и их влияние на финансовый сектор;
• Статистика по штрафам и последствиям нарушений санкционных режимов в мире.

БЛОК 2. ОСНОВЫ САНКЦИОННОГО КОМПЛАЕНСА

Тема: «Навигация в мире санкций: ключевые юрисдикции и типы ограничений».

• Основные юрисдикции международных санкционных интервенций: Разбор санкционных программ США (OFAC), ЕС, Великобритании, ООН. На что обращать внимание в первую очередь.

• Типы санкций:
— Блокирующие санкции (SDN, Specially Designated Nationals)
— Секторальные санкции (SSI, Sectoral Sanctions Identifications)
— Ограничения на экспорт/импорт технологий и товаров двойного назначения
— Ограничения на финансовые счета и операции;
— Вторичные санкции: как они работают и чем опасны для компаний из третьих стран.

• Правила и доктрины: «Правило 50%» (OFAC’s 50 Percent Rule), концепция «контроля» и «конечного бенефициара» (UBO);

• Контрмеры, введенные Российской Федерацией (требования и практика применения):
— Федеральный закон № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах»
— Федеральный закон N 127-ФЗ «О мерах воздействия (...) на недружественные действия США и иных иностранных государств»
— Списки МИД и Нежелательные организации (№ 272-ФЗ от 28.12.2012г)
— Иностранные агенты (255-ФЗ от 14.07.2022)
— Реестр контролируемых лиц (260-ФЗ от 08.08.2024)
— Указы Президента и иные нормативные акты (Постановления Правительства, Письма Банка России и т.п)

БЛОК 3 (ПРАКТИЧЕСКИЙ): ПОСТРОЕНИЕ СИСТЕМЫ КОМПЛАЕНСА

Тема: «Создание эффективной системы санкционного контроля: от А до Я».

• Шаг 1: Оценка рисков (Risk Assessment).
— Как провести оценку рисков, присущих вашей организации (клиенты, география, продукты, транзакции);

• Шаг 2: Внутренние политики и процедуры.
— Разработка и внедрение регламентов: политика по санкционному комплаенсу, процедуры проверки клиентов, контрагентов и третьих лиц.

• Шаг 3: Проверка и скрининг.
— Обзор IT-решений для автоматического и полуавтоматического скрининга;
— Процесс обработки «ложных срабатываний» (false positives).

• Шаг 4: Обучение персонала.
— Важность регулярных тренингов для всех сотрудников, от фронт-офиса до бэк-офиса.

• Шаг 5: Аудит и мониторинг.
— Как проводить регулярный аудит системы на эффективность и актуальность.

Разбор кейсов

Тема: «Учимся на чужих ошибках: реальные примеры нарушений и их последствия».