Повышение квалификации (плановый инструктаж) по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций (НФО)

Семинар-практикум по ПОД/ФТ, в ходе которого слушателям будет просто и доступно представлен материал обо всех требованиях законодательства в сфере ПОД/ФТ, возложенных на некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России.
Будут рассмотрены актуальные вопросы, возникающие у НФО при проведении идентификации клиентов, работой с Перечнями «террористов» и «фромистов». Вместе с лектором мы заполним ФЭС о результатах проверки по ФРОМУ, рассмотрим типовые ошибки, возникающие при заполнении отдельных полей ФЭС. Разберем программы внутреннего контроля в составе ПВК. Отдельное внимание уделим последним изменениям в законодательство в сфере ПОД/ФТ в 2019 году.
Также в ходе семинара будет сделан обзор писем Банка России для НФО по вопросам ПОД/ФТ, изданных в 2019 гг.
По итогам семинара слушателям будут предоставлен в электронном виде раздаточный материал — актуальные документы по ПОД/ФТ и выдержки из презентации с лектора с самыми полезными информативными слайдами.

Лектор: Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

Программа:

1. Практика применения НФО требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
проведение НФО идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей:

• виды идентификации,
• исключения из идентификации;
• способы взаимодействия с клиентом;
• выявление ПДЛ,
• обновление идентификационных сведений;
• принятие НФО обоснованных и доступных мер по идентификации бенефициарных владельцев;
• позиции Банка России по отдельным операциям, подлежащим обязательному контролю;
• реализация НФО права на отказ клиенту в совершении операций, механизм реабилитации отказников;
• приостановление операций в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

• различия в правовых основаниях формирования Перечней;
• «разрешенные» операции фигурантам Перечня;
• как быть, если клиент попал в Перечень?
• как быть, если за получением услуг в НФО обратился фигурант Перечня?
• применение НФО мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или имущества;
• порядок проведения «сверок» и «проверок».

• обновление форматов (Указание Банка России № 4937-У);
• особенности по заполнению отдельных полей ФЭС;
• ошибки при заполнении ФЭС;
• порядок отправки и хранения ФЭС;
• как работать с информацией об «отказниках», получаемой от Банка России.

5. Правила внутреннего контроля НФО по ПОД/ФТ и ФРОМУ:

• ПВК по ФРОМУ (комментарий к Указанию Банка России от 22.02.2019 № 5075-У);
• организация системы внутреннего контроля в НФО;
• имплементация итогов национальной оценки рисков ОД/ФТ при организации в НФО работы по управлению рисками (комментарий к Указанию Банка России от 27.02.2019 № 5084-У);
• требования к специальным должностным лицам;
• обучение сотрудников НФО по ПОД/ФТ.