Криптовалюты: возможности, риски и угрозы

Цифровые финансы — это не фантастика — это неизбежность, они огромнейшими темпами охватывают весь мир. Россия не исключение — если российские кредитные организации не будут использовать цифровые финансы в ближайшие несколько лет, они попросту исчезнут.

На семинаре Вы сможете понять суть биткойна, блокчейна, смарт-контрактов и т.п., разберете вопросы юридического статуса криптовалют и блокчейна, мировой опыт. А также российский закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Будут детально изложены нормативные, программные и иные требования к банкам и финансовым организациям, при которых использование блокчейн-технологий станет возможным.

Будут детально освещены основные риски и угрозы, связанные с использованием блокчейн-технологий. Особое внимание будет уделено использованию блокчейн-технологий для мобилизации финансовых ресурсов с учетом российского потенциала.

Будет рассказано об использовании легальной банковской системы для отмывания преступных денег, в том числе посредством незаконного экспорта капитала, а также детально будет рассмотрена криптоиндустрия под углом зрения использования сферы организованной преступностью.

Лектор: Ларина Елена Сергеевна — частный инвестор, член Сообщества практиков конкурентной разведки, ведущий аналитик Института Системно-стратегического анализа, Член Ассоциации «Аналитика», автор многочисленных статей в печатных и электронных СМИ, автор 13 книг на русском и английском языках

1. Краткая история цифровых денег.

2. Три кита цифровых валют. Асимметричное шифрование, протоколы Р2Р, трехсторонняя бухгалтерия.

3. Пять компонентов цифровой валюты: протокол передачи данных Р2Р или одноранговой сети; система шифрования; открытая база данных как тройная бухгалтерия; цифровая эмиссия; криптовалюта как товар, инвестиционный актив и деньги.

4. Смарт-контракты. Что это такое, чем они отличаются от обычных контрактов. Взаимоотношения, противоречия и реальная практика использования смарт-контрактов в условиях главенства обычного права.

5. Что такое блокчейн и может ли блокчейн существовать без криптовалют.

6. Взлет и падение токенов. Перспектива на завтра.

7. Классификация токенов.

8. Обзор международного регулирования цифровых активов. Тенденции в США. Подготовка к принятию единого законодательства в странах ЕС. Опыт Китая.

9. Криптоиндустрия вне и помимо ICO. Основные международные инициативы и финансовые решения на основе блокчейна.

10. Блокчейн в России. История, позиция законодательных органов, ЦБ, Минфина, правоохранительных структур. Динамика изменений.

11. Блокчейн, биткойн и их правовое регулирование в России. (Федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» № 259-ФЗ)

12. Наиболее продвинутые сферы использования блокчейна: платежные сервисы, банковские корпоративные и розничные услуги.

13. Будущее традиционных банков и интернет денег.

14. Могут ли российские банки и финансовые институты использовать решения на основе блокчейна. Опыт русскоязычных проектов на блокчейне.

15. Криптовалюты и организованная преступность на основе доклада Европола «Интернет-преступность. Основные угрозы 2018». Анонимные криптовалюты как инструмент отмывания преступных доходов и функционирования криминальных рынков.

16. Блокчейнизация банковской деятельности и новые задачи служб безопасности. Для чего криптовалюты могут использоваться не только преступниками, но и правоохранителями, а также службами экономической безопасности. Основные сервисы деанонимизации криптокошельков и блокчейн-транзакций.