ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

15 Декабря 2021–16 Декабря 2021
Онлайн семинар
Время проведения:
15 декабря, 10.00 — 17.15
16 декабря, 10.00 — 13.15

15 ДЕКАБРЯ 2021

10.00 — 13.15

Лектор: Михеева И.Е., заместитель заведующего кафедрой банковского права Университета имени О.Е.Кутафина (МГЮА), к.ю.н., доцент, практикующий банковский юрист, 17-летний опыт раоты в банках, член Рабочей группы Банка России по партнерскому банкингу и Экспертного совета ГосДумы; член комиссии по борьбе с коррупцией Банка России, независимый эксперт Судебного департамента гор.Москвы

ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПОТРЕБИТЕЛЬСКОМ КРЕДИТОВАНИИ
• Новые требования к выдаче потребительского кредита.
• Новеллы страхования жизни и здоровья при потребительском кредитовании.
• Ограничения ростовщическиx процентов по договору займа (кредитному договору).
• Обзор недобросовестных практик при потребительском кредитовании.

13.15 — 14.00 Обед

14.00 — 17.15

Лектор: Алексеева Д.Г., эксперт в области правового сопровождения банковской деятельности, руководитель департамента международного и публичного права Финансового университета при Правительстве РФ; профессор кафедры банковского права Университета имени О.Е.Кутафина (МГЮА); д.ю.н., профессор; член Рабочей группы Банка России по партнерскому банкингу и Экспертного совета ГосДумы; практикующий банковский юрист; 18-летний опыт работы в банках, в том числе на руководящих позициях; автор и соавтор более 150 научных трудов по банковскому праву

ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПОТРЕБИТЕЛЬСКОМ КРЕДИТОВАНИИ
• Сложные вопросы договора потребительского кредита (займа). Договорная подсудность. Доказательства выдачи кредита. Конструкция «связанного кредитного договора». Порок воли при заключении сделки.
• Актуальная судебная практика о потребительском кредитовании. «Обзор судебной практики по делам о защите прав потребителей» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.10.2020). «Обзор по отдельным вопросам судебной практики, связанным с применением законодательства и мер по противодействию распространению на территории Российской Федерации новой коронавирусной инфекции (COVID-19) N 2» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 30.04.2020). «Обзор судебной практики по делам о защите прав потребителей» (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 14.10.2020)
• Поведенческий надзор Банка России: правовое регулирование, особенности, контрольные мероприятия, стратегия, полномочия Банка России, ответственность
• Перспективы создания СРО на банковском рынке
• Анализ актуальных законопроектов о потребительском кредитовании

ОБЗОР СУДЕБНОЙ ПРАКТИКИ ПО ДОГОВОРУ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА
• Заключение договора поручительства.
• Виды поручительства в свете судебной практики.
• Предьявление требований к поручителю.
• Отношения между должником и поручителем после исполнения кредитору.
• Последствия изменения основного обязательства для поручителя.
• Последствия изменения основного обязательства для поручителя.
• Прекращение и недействительность поручительства

ПРАВОВЫЕ АСПЕКТЫ ПОД/ФТ: НОВЕЛЛЫ, АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ
• Обзор актуальных изменений Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, внесенные Федеральными законами от 26.05.2021 № 155-ФЗ, от 11.06.2021 № 165-ФЗ, от 28.06.2021 № 230-ФЗ, от 28.06.2021 № 233-ФЗ, от 01.07.2021 № 266-ФЗ, от 02.07.2021 № 343-ФЗ, от 02.07.2021 № 355-ФЗ, а также Федеральным законом № 536-ФЗ и др.
• Актуальные изменения нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ. Новый перечень необычных сделок.
• Судебная практика по спорам, связанным с соблюдением законодательства о ПОД/ФТ. Рекомендации по судебной работе.
• Платформа «Знай своего клиента»: регулирование, перспективы внедрения, в том числе в рамках проекта Банка России «Маркетплейс». Подходы регулятора. Правовые проблемы.
• Обзор актуальных законопроектов по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ. Законопроект о запрете комиссий за проведение сомнительных и подозрительных операций. Правовые подходы. Перспективы.

16 ДЕКАБРЯ

10.00-13.15

Лектор: Лисицына Ю.В., директор Юридического департамента Ассоциации участников рынка платежных услуг «Некоммерческое партнерство «Национальный платежный совет».

ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В ОБЛАСТИ ПЛАТЕЖЕЙ И РАСЧЕТОВ В 2020-2021 ГГ.
• Федеральный закон «О национальной платежной системе» № 161-ФЗ от 27.06.2011 г.: изменения, принятые и вступившие в силу после 01.01.2020 г. Платежные посредники и небанковские поставщики платежных услуг в структуре НПС и перспективы развития данных институтов согласно докладу Банка России для общественных консультаций «Совмещение видов деятельности на финансовом рынке»
• Новые правила перевода денежных средств, утвержденные Положением Банка России № 762-П от 29.06.2021 взамен Положения от 19.06.2012 № 383-П. Отмена «банковского роуминга»
• СБП Банка России — направления развития. Порядок предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение затрат субъектам малого и среднего предпринимательства на оплату банковских комиссий
• Новые правила наличных расчетов, установленные Указанием Банка России № 5348 от 09.12.2019 г. взамен Указания Банка России № 3073-У от 07.10.2013 «Об осуществлении наличных расчетов»
• Новая инструкция об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам) № 204-И от 30.06.2021 г. взамен Инструкции ЦБ РФ № 153-И от 30.05.2014 г.
• Расширение сферы использования биометрических данных клиентов в деятельности кредитных организаций: изменения законодательства в части применения биометрии в целях идентификации физических лиц
• Изменение порядка выполнения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части контроля за совершением операций по счетам по распоряжению клиентов. Методические рекомендации ЦБ РФ от 06.09.2021 № 16-МР о признаках подозрительных операций клиентов
• Новые правила работы с персональными данными клиентов кредитных организаций — информационные письма Банка России и изменения Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных»
• Цифровизация и новые направления развития НПС: цифровой рубль, криптовалюты, электронные форматы взаимодействия. Доклад Банка России для общественных консультаций «Цифровой рубль». Федеральный закон от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Проект Федерального закона № 1173189-7 «О внесении изменений в Федеральный закон „Об информации, информационных технологиях и о защите информации“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации» о конвертации и хранении документации в электронной форме
• Банковские экосистемы. Доклад Банка России для общественных консультаций «Регулирование рисков участия банков в экосистемах и вложений в иммобилизованные активы». Стратегия развития национальной платежной системы на период 2021 — 2023 гг.