Банковский антифрод. Комплексные меры

Блок № 1. Классификация мошенничества в банковской сфере и связанные с ними риски
• Мошенничество с пластиковыми картами
• Кредитование физических лиц
• Кредитование юридических лиц
• Мошенничество с кассовыми операциями
• Мошенничество с клиентскими счетами
• Инсайдерская торговля на бирже
• Мошенничество с брокерскими счетами
• Мошенничество с закупками

Блок № 2. Инструменты защиты от мошенничества в банковской сфере
• Экономическая безопасность банка
• Физическая защита
• Меры защиты на уровне информационных систем
• Внутренний и внешний аудит
• Комплаенс
• Регламенты безопасности
• Юридическая защита
• Управление кадрами

Блок № 3. Взаимодействие подразделений для выявления мошенничества
• Использование матричной структуры для противодействия корпоративному мошенничеству:
- Служба безопасности (физическая и информационная безопасность)
- Юристы
- ИТ
- Human Resources
- Сотрудники офисов
- Пресс-центр
- Внутренний аудит
• Выявление и предотвращение вторжений
• Выявление и предотвращение утечек коммерчески значимой информации и банковской тайны
• Выявление подозрительной активности персонала
• Применение BI-систем для выявления мошеннических действий
• Проверка персонала при найме
• Юридические проверки
• Профиль клиента и оценка рисков

Блок № 4. Антифрод-системы
• Метрики, используемые для оценки рисков мошенничества
• Логика работы банковской антифрод-системы
• Эскалация и раннее оповещение в антифрод-системе
• Расследования и принятия решений по случаям мошенничества
• Сильные и слабые стороны антифрод-систем
• Критерии оценки эффективности антифрод-систем
• Анализ представленных на рынке антифрод-систем

Блок № 5. Административные мероприятия
• Ознакомление сотрудников
- с мероприятиями по противодействию внешнему мошенничеству
- с подходами к выявлению и действий в случае выявления внутреннего мошенничества
• Выстраивание системы мотиваций (положительной и отрицательной)
• Культура персонала (включая whistle-blowing, политику подарков и пр.)
• Варианты правового урегулирования случаев внутреннего мошенничество (плюсы и минусы различных вариантов: «уволить по-тихому», «публично наказать» и т.п.)
• Работа пресс-центра в случае если информация о мошенничестве стала публичной (внутреннее мошенничество на уровне исполнителей/внутреннее мошенничество топ-менеджмента/внешнее мошенничество со средствами клиентов Банка).

Блок № 6. Разбор практических ситуаций по выявлению и выстраиванию механизмов противодействия мошенничеству