Практика документарных операций в банке

В рамках семинара будут анализироваться практические кейсы, рассмотренные Банковской комиссией Международной торговой палаты (ICC), по которым были вынесены официальные заключения.

Лектор: Эксперт с более чем 25-летним опытом работы в области международных расчетов, документарных операций, торгового финансирования. Обладатель уникальной экспертизы в сфере банковского сопровождения международной торговли. Автор методических пособий и многочисленных статей в профессиональных изданиях.

День 1.

Документарный аккредитив

Основные понятия, принципы и стороны, участвующие в аккредитивной сделке. Международные правила и обычаи для документарных инструментов (UCP, ISBP, URR).

Разновидности аккредитива: как подобрать нужный вариант

Case Studies:
• отгрузки по графику (instalment shipments);
• восстанавливаемый (reinstatement) и револьверный (revolving) аккредитивы;
• красная оговорка;
• трансферабельный аккредитив.

Выставление аккредитива
1. Аппликант (приказодатель) и банк-эмитент: распределение ответственности и функции в аккредитивной сделке.
2. Структурирование аккредитива и формулирование его условий.
3. Документы.
4. Противоречивые и недокументарные условия.

Аккредитив и Incoterms^®
• область применения международных торговых терминов;
• от продавца к покупателю: как распределяются обязанности сторон;
• какие термины подходят для сделок с использованием аккредитива, а какие не стоит использовать в контрактах, предусматривающих расчеты с использованием аккредитива. 

Авизование и подтверждение аккредитива.
1. Что такое авизование аккредитива?
2. Что должен и что может авизующий банк.
3. Вопросы комплаенс: о чем необходимо помнить банку-эмитенту и авизующему банку?
4. Подтверждение аккредитива: обязанности подтверждающего банка и его риски.
5. Форма и пределы подтверждения.
6. Вопросы регресса при подтверждении аккредитива.
7. Молчаливое подтверждение.

Изменение условий аккредитива.

День 2.

Исполнение аккредитива.
1. Возможные сценарии поведения исполняющего банка.
2. Принципы проверки документов.
3. Отказ исполняющего банка от оплаты. Notice of Refusal.
4. Расчеты в рамках и за рамками аккредитива.
CaseStudies: платить или не платить?

Аккредитив StandBy и банковская гарантия
• Основные понятия, принципы и стороны. Унифицированные правила для гарантий по требованию (URDG) и Международная практика резервных аккредитивов (ISP).
• Процедуры выпуска, авизования, изменения, предъявления требования или представления документов.

Документарное инкассо
• Унифицированные правила по инкассо (URC).
• Порядок работы с инкассовыми инструкциями.

Новые технологии и традиционные инструменты: адаптация международных правил для использования электронных документов (eUCP, eURC).