Практика применения некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Лектор: Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

1. Краткий обзор основных событий в сфере ПОД/ФТ за 2022 год.
Платформа ЗСК. Решение Совета Директоров Банка России о критериях отнесения Банком России юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций.

2. Обзор последних изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и акты Банка России по линии ПОД/ФТ (Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ; Федеральный закон от 30.12.2021 № 483-ФЗ, Федеральный закон от 16.04.2022 № 112-ФЗ, Федеральный закон от 28.06.2022 № 219-ФЗ, Федеральный закон от 14.07.2022 № 331-ФЗ и др.). Комментарий к актуальным законопроектам.

3. Практика применения НФО требований противолегализационного законодательства:
• проведение НФО идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев (возможные виды и способы, взаимодействие с клиентом при идентификации и обновлении сведений, установление необходимых идентификационных сведений, работа с нерезидентами, изъятия из идентификации, рекомендации Банка России по работе с гражданами ДНР и ЛНР и т.д.);
• позиции Банка России по отдельным операциям обязательного контролю;
• права и обязанности НФО в части отказа клиенту в приеме на обслуживание, в проведении операции;
• актуальные вопросы в части работы НФО с Перечнем «террористов, экстремистов», Перечнем ФРОМУ, Решениями МВК по ФТ.

4. Направление НФО в уполномоченный орган информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ: новый порядок (версия 2.0), подозрительная деятельность.

5. Отдельные вопросы в части организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Типовые недостатки по линии ПОД/ФТ, допускаемые НФО.

6. Ответы на вопросы слушателей семинара.