Практика применения некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Лектор: Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

1. Краткий обзор основных событий в сфере ПОД/ФТ за 2023 год. 

2. Обзор последних (на дату семинара) изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Комментарий к актуальным законопроектам.

3. Комментарий к Указаниям Банка России от 07.12.2022 № 6308-У, от 04.04.2023 № 6396-У и 6307-У.

4. Иные новые акты Банка России и Росфинмониторинга по линии ПОД/ФТ для НФО. Актуальные проекты.

5. Практика применения НФО требований противолегализационного законодательства:

• проведение НФО идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев (возможные виды и способы, взаимодействие с клиентом при идентификации и обновлении сведений, установление необходимых идентификационных сведений, работа с нерезидентами, изъятия из идентификации, актуальные рекомендации Банка России по работе с отдельными категориями граждан, и т.д.);
• позиции Банка России по отдельным операциям обязательного контроля;
• права и обязанности НФО в части отказа в приеме на обслуживание, в проведении операции;
• актуальные вопросы в части работы НФО с Перечнем «террористов, экстремистов», Перечнем Совбеза ООН, Решениями МВК по ФТ.

6. Отдельные вопросы в части организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Обзор типовых недостатков по линии ПОД/ФТ, допускаемых НФО.

7. Ответы на вопросы слушателей семинара.