Практика применения некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Лектор: Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

1. Обзор актуальных (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ в 2024 году. Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в сфере ПОД/ФТ, комментарий к актуальным законопроектам.

2. Обзор актуальных (на дату семинара) изменений в акты Банка России, Правительства РФ и Росфинмониторинга по линии ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций. Актуальные проекты нормативных актов. Обзор актуальных информационных писем.

3. Практика применения некредитными финансовыми организациями требований противолегализационного законодательства:

• проведение НФО идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев (возможные виды и способы, установление необходимых идентификационных сведений, проверка действительности паспортов граждан РФ, выявление ПДЛ, бенефициаров, работа с нерезидентами, изъятия из идентификации, рекомендации Банка России по работе с отдельными категориями граждан, и т.д.);
• делегирование идентификации, в т.ч. иностранной финансовой организации;
• обновление НФО идентификационных сведений (возможные способы обновления, «спящие» клиенты);
• позиции Банка России по отдельным операциям обязательного контроля по разным видам НФО;
• актуальные вопросы в части работы НФО с Перечнем «террористов, экстремистов», Перечнем Совбеза ООН, Решениями МВК по ПФТ.

4. Исполнение требований противолегализационного законодательства при работе с цифровыми финансовыми активами.

5. Отдельные вопросы в части организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ с учетом запрета на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах по ПОД/ФТ/ФРОМУ, установленного статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ.

6. Ответы на вопросы слушателей семинара.