Практика применения некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Лектор: Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

1. Обзор последних изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и акты Банка России по линии ПОД/ФТ; актуальные законопроекты.

2. Практика применения НФО требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
• проведение НФО идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев (возможные виды и способы идентификации, взаимодействие с клиентом при идентификации и обновлении сведений, «спящие» клиенты, установление необходимых идентификационных сведений, работа с нерезидентами, изъятия из идентификации);
• позиции Банка России по отдельным операциям, подлежащим обязательному контролю;
• подозрительная деятельность;
• отказ клиенту в приеме на обслуживание или в проведении операции.

3. Работа НФО с Перечнем «террористов, экстремистов» и Перечнем ФРОМУ, а также с Решениями МВК по ФТ: «проверки и сверки», замораживание денежных средств или иного имущества, актуальные вопросы.

4. Направление НФО в уполномоченный орган информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ: особенности заполнения отдельных полей ФЭС, типовые ошибки.

5. Организация внутреннего контроля по ПОД/ФТ: всё об СДЛ, ПВК, подготовка и обучение кадров по ПОД/ФТ.

6. Типовые недостатки по линии ПОД/ФТ, допускаемые НФО.

7. Ответы на вопросы слушателей семинара.