Вопросы реализации участниками Платформы цифрового рубля требований законодательства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

• Понятие и обращение цифрового рубля. Статус цифрового рубля. Двухуровневая модель: роль Банка России и роль коммерческого банка.
• Обзор основных положений Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
• Пилотный проект Банка России по внедрению платформы цифрового рубля.
• Разграничение зон ответственности: за что отвечает Банк России как оператор платформы цифрового рубля, за что кредитная организация как участник платформы цифрового рубля.
• Интеграция операций на платформе ЦР в общую систему «противолегализационного» контроля при обращении цифрового рубля на Платформе цифрового рубля.
• Процедуры ПОД/ФТ:

- Особенности идентификации клиентов;
- Обязательный контроль: особенности выявления и передачи в Росфинмониторинг сведений об операциях с цифровыми рублями. Перечень операций с цифровыми рублями, подлежащие обязательному контролю, сведения о которых представляются участниками платформы цифрового рубля. Новая версия форматов взаимодействия с участниками платформы цифрового рубля для направления информации по цифровым рублям в Росфинмониторинг;
- Информирование участником платформы цифрового рубля Оператора платформы цифрового рубля.

• Ответы на вопросы слушателей.