Практика применения некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Обзор актуальных (на дату семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ в 2026 году). Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в сфере ПОД/ФТ, комментарий к актуальным законопроектам.

2. Обзор актуальных (на дату семинара) изменений в акты Банка России, Правительства РФ и Росфинмониторинга по линии ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций. Обзор вопросов, возникающих у НФО в связи с изданием Указания Банка России № 7126-У. Актуальные проекты нормативных актов. Обзор актуальных информационных писем.

3. Практика применения некредитными финансовыми организациями требований противолегализационного законодательства:

• институт идентификации и его развитие (виды идентификации, делегированная идентификация, изъятия из идентификации);
• особенности проведения НФО идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев (способы установления необходимых идентификационных сведений, проверка действительности паспортов, выявление ПДЛ и бенефициаров, работа с нерезидентами, использование доступных баз данных), рекомендации Банка России;
• обновление НФО идентификационных сведений (возможные способы обновления, «спящие» клиенты);
• запрет на прием на обслуживание и совершение операций;
• позиции Банка России по отдельным операциям обязательного контроля по разным видам НФО;
• актуальные вопросы в части работы НФО с Перечнем «террористов, экстремистов», Перечнем Совбеза ООН, Решениями МВК по ПФТ (применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, «разрешенные» операции фигурантов, «проверки» и «сверки» — в чем отличие, и т.п.);
• приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом (основания приостановления, информирование уполномоченного органа, особенности учета денежных средств).