Вопросы применения кредитными организациями законодательства Российской Федерации, нормативных и иных актов Банка России по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Лектор: Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

• Обзор последних (на дату проведения семинара) изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ. Перспективы дальнейшего совершенствования законодательства в области ПОД/ФТ, обзор проектов федеральных законов и проектов нормативных актов Банка России.
• Обзор актуальных (на дату проведения семинара) информационных писем Банка России и Росфинмониторинга по вопросам ПОД/ФТ.
• Требования Федерального закона № 115-ФЗ и порядок применения норм Федерального закона № 115-ФЗ кредитными организациями. Обобщение практики применения Федерального закона № 115-ФЗ: актуальные позиции по наиболее часто задаваемым вопросам кредитных организаций.
• Выявление операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с пунктами 1.8-1 и 1.9 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ (временные ОПОКи, установленные Приказом Росфинмониторинга № 52, и во исполнение Указа Президента Российской Федерации от 11.10.2023 № 771) и порядок направления сведений о них в уполномоченный орган.
• Федеральный закон от 04.08.2023 № 422-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу с 01.02.2024), статьей 9 которого внесены изменения в Федеральный закон № 281-ФЗ. Обзор основных изменений и актуальные вопросы, связанные с исполнением кредитными организациями обязанностей по применению специальных экономических мер, установленных Указами Президента Российской Федерации № 592 и № 252 и постановлениями Правительства Российской Федерации № 1300 и № 851, а также с применением Указания Банка России от 15.01.2024 № 6670-У и правил формирования организациями в электронной форме информации, предусмотренной Федеральным законом № 281-ФЗ.
• Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Проблемы квалификации операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Особенности квалификации операций, подлежащих обязательному контролю с кодами вида операций 1010, 1011, 4005, 4006, 4008, 8002, 5016, 9003 и 9004.
• Обзор актуальных позиций по вопросам кредитных организаций по проведению идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, а также обновления полученных сведений, в том числе позиции по вопросам, связанным с изменениями, внесенными в Федеральный закон № 115-ФЗ Федеральным законом от 10.07.2023 № 308-ФЗ, предусматривающим право кредитных организаций поручать на основании договора иностранному банку или иной иностранной финансовой организации проведение идентификации иностранного клиента, представителя иностранного клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновление информации об указанных лицах.
• Актуальные вопросы функционирования платформы ЗСК.
• Вопросы, связанные с проверкой паспортов с использованием СМЭВ.
• Практическая реализация кредитными организациями требований нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ и актуальные позиции по вопросам применения нормативных актов Банка России (Положения Банка России № 375-П, 499-П и других).
• Ответы на вопросы слушателей.