Риск-ориентированный внутренний контроль в НФО в соответствии с требованиями Банка России. Документирование внутреннего контроля и управление регуляторным (комплаенс) риском в НФО (лучшие практики)

День 1. Как выстроить систему управления регуляторным эффективно для финансовой организации? Как правильно документировать систему управления регуляторным риском, распределить роли и ответственных? Подробное изучение проблем, основных ошибок и нарушений, которые делают финансовые организации при построении и документировании системы управления регуляторным риском.

09.30 — 11.45

• цели мониторинга регуляторного риска;
• современные методы и способы организации мониторинга регуляторных (комплаенс) рисков. Новые методологические подходы (практики американских и европейских финансовых организаций, Банка России);
• оформление результатов мониторинга и формирование информационной базы (data room) регуляторного риска;
• обеспечение эффективного мониторинга регуляторного риска, проверка качества исполнения комплаенс-программ и т.д.;
• мониторинг операций и сделок, несущих высокий регуляторный риск (Assessment of Compliance Risks «Traiding»);
• формирование информационных хранилищ данных регуляторного риска «Look back»;
• подходы американских и европейских финансовых организация к эффективному обеспечению деятельности функции второй линии защиты;
• оценка эффективности управления регуляторным риском с учетом ГОСТ Р 51901.7-2017/ISO/TR 31004:2013 «Менеджмент риска. Руководство по внедрению.» и ИСО 3100:2018 «Менеджмент риска. Принципы и руководство.» (2-е издание);
• культура управления (комплаенс) регуляторным риском в рамках модели «трех линий защиты»;
• подробный анализ факторов регуляторного риска;
• методы и способы выявления, идентификации, оценки регуляторного риска (кейсы с примерами лучших практик, связанных с отнесением различных инцидентов к событиям регуляторного риска);
• подходы к определению убытков из-за несоблюдения законодательства РФ, стандартов СРО, внутренних документов организации;
• форма «Журнала учета событий регуляторного риска». Структура и анализ. Рекомендации по проведению дистанционного мониторинга регуляторного риска с применением «Журнала учета событий регуляторного риска». Цели, методы, инструменты.

11.45 — 12.00 Перерыв

12.00 — 13.30

Мониторинг регуляторного (комплаенс) риска. Принципы, подходы, методология и документирование.

• современные методы и способы организации мониторинга регуляторных (комплаенс) рисков. Новые методологические подходы (практики американских и европейских финансовых организаций);
• эффективные методы способы организации и осуществления мониторинга регуляторного риска;
• подробный разбор формы отчета по мониторингу регуляторного риска и его разделов (структуры);
• работа с целями и с достижением целей мониторинга регуляторного риска;
• анализ эффективной и неэффективной Службы внутреннего контроля. Практические рекомендации для сотрудников СВК. Что надо делать, чтобы достигать целей и проводить эффективные мониторинги регуляторного риска?

13.30 - 14.00 Перерыв

14.00 — 16.15

Модели и стандарты, обеспечивающие эффективное функционирование и документированием системы внутреннего контроля:

Обзор важных изменений в основополагающие стандарты и принципы организации системы внутреннего контроля и системы управления рисками (СOSO IC, СOSO ERM new! и т.д.):

• подходы к документированию модели трех «линий защиты» в среде эффективной оценки риска и контроля" (анализ рисков и ошибок при имплементации модели в организации (обзор практик);
• распределение ответственности и ролей в модели трех «линий защиты», минимизирующих риски и конфликты интересов (обзор практик);
• Анализ рисков и ошибок, которые делают НФО в процессе документирования и построения модели трех «линий защиты».

День 2. Документирование системы внутреннего контроля. Подходы к организации и обеспечению эффективной СВК.

09.30 — 11.45 

Подробный разбор проблем и нарушений, а также устранение недостатков (пробелов) в документировании системы внутреннего контроля в НФО.

• изучение недостатков и нарушений в документировании системы внутреннего контроля, а также в документировании процессов и процедур внутреннего контроля;
• изучение рисков и недостатков в системе внутреннего контроля (последствия для НФО);
• определение объектов внутреннего контроля;
• процессов и процедур внутреннего контроля
• мониторинга внутреннего контроля;
• отчетность по вопросам организации и совершенствования ВК в НФО (цели, принципы, подходы к формированию);
• методов и способов контроля и много другое.

Документирование внутреннего контроля перовой «линии защиты»:

• методология и документирование первой «линии защиты». Типовая структура документов для организации и обеспечения внутреннего контроля первой «линии защиты»;
• система и структура некоторых внутренних документов по вопросам организации и обеспечения внутреннего контроля первой «линии защиты».

11.45 — 12.00 Перерыв

12.00 — 13.30

Документирование внутреннего контроля перовой «линии защиты» (продолжение):

• американские и европейские методики (матрицы) тестирования процессов и процедур внутреннего контроля (Risk control assesment).

Система управленческой отчетности по вопросам организации внутреннего контроля и управления рисками:

• определение периодичности и порядка рассмотрения отчетов по совершенствованию внутреннего контроля и результатов мониторинга внутреннего контроля, уполномоченными органами управления и органами системы внутреннего контроля кредитной организации.

13.30 — 14.00 Перерыв

14.00 — 16.15

Документирование внутреннего контроля второй «линии защиты»:

• Организация, документирование и обеспечение эффективного мониторинга системы внутреннего контроля в НФО;
• Структура документа, подходы и практики.

Методологические аспекты деятельности эффективной Службы внутреннего контроля (СВК):

• профессиональные международные тренды и изучение качественных изменений технологий работ;
• профессиональные принципы и этика;
• подходы к обеспечению эффективной функции «второй линии защиты»;
• примеры неправильных действий, способных привести к конфликту интересов, нарушению независимости и объективности деятельности;
• документирование и методология деятельности СВК в разрезе функций СВК в соответствии с требованиями Банка России;
• глубокая проработка целей и задач СВК в качестве второй «линии защиты» в разрезе функций;
• методологические особенности разных ролей СВК и их влияние на систему ВК и на систему управления комплаенс-риском;
• личная эффективность руководителя СВК (специальные навыки необходимые для эффективной работы);
• иные аспекты деятельности СВК.

Ответы на вопросы слушателей.

! В ходе семинара лектор, в том числе, познакомит вас со своей практикой проведения проверок по вопросам организации внутреннего контроля, эффективности управления (мониторинга) регуляторного риска (подходами к оценки качества и эффективности деятельности подразделений внутреннего контроля Банка России, а также познакомит с некоторыми важными материалами по результатам обучения (USA) c участием FRB (Federal Reserve System), JP Morgan Chase, Citigroup, BNY Mellon.

В семинаре очень много практики, профессиональная методологическая поддержка и полезный раздаточный материал.

Семинар проводит: сертифицированный эксперт-практик с уникальным в РФ опытом прохождения внешней оценки качества деятельности Службы внутреннего аудита (СВА) на соответствие Международным стандартам деятельности, к.э.н, в 2013 году получила международный диплом МВА London Metropolitan University , автор многочисленных научных работ и публикаций в области внутреннего контроля и внутреннего аудита, имеющий многолетний опыт руководящей работы в подразделениях внутреннего аудита крупнейших российских и европейских финансовых организациях, а также опыт работы в Департаменте внутреннего аудита Банка России, член Института внутренних аудиторов (IIA) и НОВАК, член Объединения сертифицированных специалистов по расследованию хищений (АСFE), имеет квалификационные аттестаты серий 1.0 и 4.0. Имеет многолетний опыт консалтинговой работы топ-менеджерами и членами Советов Директоров, Комитетов по аудиту в НФО и крупнейших финансовых организациях. Преподаватель на программах MBA в МГУ им. Ломоносова, РАНХиГС

Для эффективного участия в семинаре обязательно наличие видеокамеры и микрофона!