Санкционный комплаенс: правовые основы и практика внедрения

Международные санкции, введенные в отношении российских компаний, финансового сектора и граждан РФ, а также ответные ограничительные меры, принимаемые Российской федерацией, значительно повлияли на работу участников финансового рынка. Компаниям приходится оперативно перестраивать бизнес-процессы, внедрять дополнительные контроли и ограничения, чтобы обеспечить соответствие международным, а также и российским требованиям.

Семинар проводит Глава регионального санкционного офиса крупного международного банка (Топ 10). Эксперт в области ПОД/ФТ и комплаенс, занимался построением системы соблюдения требований санкционных ограничений с момента введения санкций против РФ, с 2015 года занимается внедрением санкционных требований в крупном международном банке (Топ 10), включая разработку внутренних нормативных документов, сопровождение автоматизации процессов выявления клиентов и операций, подпадающих под санкционные ограничения, проведение обучения и консультации подразделений Банка.

1. Международные санкции:
• Обзор действующих международных санкций (ООН, ЕС, США, РФ и другие страны);
• Санкции Великобритании;
• Санкции в отношении Республики Беларусь;
• Cанкции в отношении Российской Федерации из-за проведения военной операции на территории Украины;
• Cанкции, ограничивающие деятельность таких компаний как Аэрофлот, РЖД, Газпромнефть, Ростех и других...., таких банков как ВТБ, Альфа-банк, МКБ, Открытие и других. Применение законодательства CAPTA в отношении группы Сбера. Санкционные положения Евросоюза, США и Великобритании;
• Применение правила 50%;
• Разница между списками SSI, SDN, NS-MBS и др;
• Типы и применимость санкционных ограничений.

2. Санкционное законодательство РФ:
• Федеральные законы от 30.12.2006г. № 281-ФЗ, от 28 декабря 2012г. № 272-ФЗ (New! Списки, публикуемые МИД РФ), Федеральный закон от 28 июня 2021 г. № 230-ФЗ, Указ Президента РФ от 22.10.2018 № 592 и Постановление Правительства РФ от 1.11.2018 № 1300,
• Нормативные документы, регламентирующие применение резолюций Совета Безопасности ООН;
• New! Контр-санкции 2022: Указы Президента (от 28 февраля 2022 г. N 79, от 1 марта 2022 года № 81, от 05.03.2022 N 95, от 18 марта 2022 г. № 126, от 31 марта 2022 года № 172, от 01.04.2022 N 179), Постановление Правительства РФ от 06.03.2022 № 295, Разъяснения и Предписания Банка России (от 28.02.2022 №ИН-019-12/18; от 01.03.2022 №ИН-019-12/21, от 2.03.2022 №ИН-019-12/22, от 21.03.2022 № 018-38/1903, 13.03.2022 № 019-12_1650, Информационное письмо от 16.03.2022 № 019-12/1796 «О повышении внимания к отдельным операциям клиентов», разъяснение Банка России от 18 марта 2022 г. № 2-ОР «О применении отдельных положений Указа Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 года № 79, от 22.03.2022 №ИН-018-53/38, Решение Банка России от 25 марта 2022 г. «Об установлении размера суммы отдельных операций резидентов и нерезидентов», Решение Совета директоров Банка России о порядке выдачи разрешений на осуществление отдельных операций, от 31.03.2022 №ИН-019-12-4/2560, от 31.03.2022 №ИН-03-12-4/2559, от 31.03.2022 №ИН-02-12-4/2549, Решение Совета директоров Банка России об установлении размера суммы отдельных операций резидентов и нерезидентов от 1 апреля 2022, Решение Совета директоров Банка России об установлении режимов специальных счетов типа «К» в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации, Разъяснение Банка России от 04.04.2022 № 3-ОР О применении положений Указа Президента Российской Федерации от 28 февраля 2022 года № 79), Федеральный закон от 04.03.2022 № 30-ФЗ, Федеральный закон от 14.03.2022 № 55-ФЗ,
• New! Меры поддержки российских компаний и финансового сектора; Выписки из протокола заседания подкомиссии Правительственной комиссии,
• Тенденции по внедрению ответных мер — какие сложности могут возникнуть у российских финансовых организаций, вынужденных соблюдать антироссийские санкции
• New! Проект изменений в ст.201 Уголовного кодекса РФ об уголовной ответственности за применение санкций на территории РФ

3. Опыт внедрения и соблюдения санкционных требований в коммерческом банке:
• Обсуждение обязательности / применимости международных санкций к организациям финансового рынка РФ;
• Процесс организации санкционного комплаенса в кредитной организации с учетом законодательства РФ;
• Процесс организации санкционного комплаенса в кредитной в разрезе бизнес-продуктов финансовой организации;
• Анализ конфликта законодательств в отношении санкций;
• Особенности диалога по санкциям с иностранными контрагентами;
• Соотношение и взаимосвязь процессов по «старым» и «новым» санкциям;
• Источники получения действующих санкционных списков (SDN, SSI, SC UN, HM Treasury, EU Consolidated List) и описаний санкционных программ;
• Разбор кейсов.

4. Ответы на вопросы и обмен мнениями по применению санкционных требований.